組合實驗室：自組資產配置回測
一檔股票型配一檔債券型，比例抓 60/40 還是 80/20？要不要再平衡？與其聽人吵，不如自己組一個 2～4 檔的組合，用真實歷史數據跑給你看：報酬差多少、過程差多少、混起來到底有沒有比較穩。
預設放了最多人當起點的配置：全球股票型 60%＋全球債券型 40%（就是俗稱的 60/40）、每年再平衡、回測近 10 年——選它是因為它是最常見的對照組，不是推薦；換標的、拉滑桿，馬上變成你的版本。
快捷組合（點了直接套用標的與比例）
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合計 100%
再平衡
每滿 12 個月把比例拉回目標一次。跟每月版差在一年只出手一次：效果通常差不了多少，麻煩少一個量級。就是常聽到的「一年 rebalance 一次」，最常見的做法。
回測期間
載入中…
資料來源：台灣證交所公開資料（經 FinMind）、Yahoo Finance；每日更新。含息報酬（配息視為再投入），不含手續費、稅負與再平衡的交易成本。
年化波動＝逐月報酬標準差 × √12；最大回撤＝期間內從高點到低點最深的一段跌幅；美股成分一律以台幣視角計算（含匯率損益）。
回測為歷史模擬，不代表未來績效。本頁為公開市場統計資料整理，僅供教育參考，不構成任何投資建議，也不推薦任何特定標的或配置比例。
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